Ruhestandsplanung · nach DIN 77230

Ihr Ruhestand. Planbar. Sorgenfrei. Transparent.

Ich bin Martin Kaplar, Ruhestandsplaner bei mitNORM. Ich helfe Ihnen, Ihren Ruhestand nach klaren Standards zu planen – von der Rentenlücke über Steuern und Krankenversicherung bis zur Frage, wie Ihr Vermögen in der Familie bleibt.

Kostenlosen Ruhestands-Check sichern So läuft der Check ab

Kostenfrei & unverbindlich · Analyse nach DIN 77230 · mit Blick auf die ganze Familie

Ruhestandsplanung in 90 Sekunden Martin Kaplar erklärt, worum es beim Ruhestands-Check geht

Kostenfrei & unverbindlich · Antwort innerhalb von 24 Stunden

Kennen Sie diese Fragen?

Die Fragen, die vor dem Ruhestand wirklich zählen

Die meisten planen ihren nächsten Urlaub gründlicher als 30 Jahre Ruhestand.

Reicht es für unseren Lebensstandard?

Die Rentenlücke ist meist größer als gedacht – gerade bei gutem Einkommen.

Können wir uns unsere Wünsche erfüllen?

Reisen, Hobbys, Enkel: Wünsche brauchen ein geplantes Budget.

Welche Einkommensquellen habe ich?

Erst die richtige Struktur macht aus Vermögen ein monatliches Einkommen.

Was bleibt nach Steuern und KV?

Wer mit Brutto plant, dem fehlen später mehrere hundert Euro im Monat.

Wie gebe ich Vermögen sinnvoll weiter?

Früh geregelt heißt: weniger Erbschaftsteuer, kein Streit in der Familie.

Was ist mit der Immobilie?

Behalten, vermieten oder verkaufen – die Antwort liefert der Gesamtplan.

Der kostenlose Ruhestands-Check

Eine Analyse. Alle Antworten. Schwarz auf weiß.

Strukturiert nach DIN 77230 – kein Produktverkauf, sondern erst einmal Klarheit.

Ihre Rentenlücke – konkret in Euro

Die Lücke zwischen Wunsch-Lebensstandard und späteren Einkünften – in Euro.

Steuern & Krankenversicherung im Alter

Was nach Abgaben wirklich bleibt – und welche Stellschrauben es gibt.

Einkommens- & Vermögensstruktur

Aus Kapital, Immobilien und Versicherungen wird planbares Einkommen.

Nachlass & Vollmachten im Überblick

Testament, Vorsorgevollmacht, Freibeträge – was jetzt wichtig ist.

Martin Kaplar Ruhestandsplaner · mitNORM

Analyse nach DIN 77230
Kostenfrei & unverbindlich
45–60 Minuten, online oder vor Ort
Auf Wunsch gemeinsam mit Ihren Kindern

Termin anfragen

So läuft es ab

In drei Schritten zu Ihrem Ruhestandsplan

Anfrage stellen

Kontaktdaten hinterlassen – Martin meldet sich innerhalb von 24 Stunden persönlich.

Ruhestands-Check

45–60 Minuten, online oder vor Ort: Einkommen, Vermögen, Absicherung, Nachlass.

Ihr persönlicher Plan

Konkrete, priorisierte Empfehlungen – Sie entscheiden, was Sie umsetzen.

Ihr Ansprechpartner

Martin Kaplar – Ruhestandsplaner bei mitNORM

Porträtfoto einsetzen

„Ich helfe Ihnen, Ihren Ruhestand planbar, sorgenfrei und transparent zu gestalten – nach klaren Standards und mit Blick auf die ganze Familie.“

Martin erklärt komplexe Themen verständlich und praxisnah – von der Rentenlücke bis zur Nachlassplanung. Er berät nicht nur die Generation 50+, sondern bezieht auf Wunsch auch deren Kinder aktiv mit ein.

[PLATZHALTER: Qualifikation] – z. B. geprüfter Ruhestandsplaner / Finanzanlagenfachmann
[PLATZHALTER: X Jahre] Erfahrung in der Beratung von Privathaushalten
Ganzheitliche Analyse nach DIN 77230 – dem Standard für Finanzanalysen
Schwerpunkte: Ruhestandseinkommen, Vermögenssicherung, Nachlassvorsorge
[PLATZHALTER: Standort] – Beratung deutschlandweit auch per Video

Für Söhne & Töchter

Sie machen sich Gedanken um die Finanzen Ihrer Eltern?

Viele Anfragen kommen inzwischen von der nächsten Generation: Menschen zwischen 30 und 45, die früh klären wollen, was im Pflegefall passiert, wie Erbstreit vermieden wird und ob die Eltern wirklich gut aufgestellt sind. Genau dafür ist der Ruhestands-Check auch gedacht – gern gemeinsam mit Ihren Eltern.

Pflegefall der Eltern

Wer zahlt wirklich? Was kommt auf Kinder zu – und wie lässt sich das Risiko heute noch absichern?

Vollmachten & Testament

Ohne Vorsorgevollmacht und klaren Nachlass entscheidet im Ernstfall nicht die Familie. Wir zeigen, welche Dokumente jetzt wichtig sind.

Erbe ohne Streit

Frühe, transparente Regelungen und genutzte Freibeträge halten Vermögen zusammen – und die Familie auch.

Gespräch für meine Familie anfragen

Häufige Fragen

Gut zu wissen

Was kostet der Ruhestands-Check?

Nichts. Der Ruhestands-Check ist kostenfrei und unverbindlich. Erst wenn Sie sich danach entscheiden, Empfehlungen gemeinsam mit Martin umzusetzen, entstehen – transparent besprochene – Kosten bzw. Vergütungen.

Für wen lohnt sich der Check?

Besonders für alle ab etwa 50, die in den nächsten 5 bis 15 Jahren in den Ruhestand gehen – Angestellte wie Selbstständige. Je früher geplant wird, desto mehr Spielraum bleibt. Auch Kinder, die das Thema für ihre Eltern anstoßen möchten, sind ausdrücklich willkommen.

Was bedeutet Analyse nach DIN 77230?

Die DIN 77230 ist die deutsche Norm für die Basis-Finanzanalyse von Privathaushalten. Sie legt objektiv fest, welche Themen in welcher Reihenfolge analysiert werden – unabhängig von Produkten oder Anbietern. Sie bekommen also eine strukturierte, nachvollziehbare Analyse statt eines Verkaufsgesprächs.

Muss ich Unterlagen vorbereiten?

Für das Erstgespräch reicht ein grober Überblick (Renteninformation, bestehende Verträge, Vermögenswerte). Was genau hilfreich ist, bekommen Sie vorab als kurze Checkliste.

Findet die Beratung online oder vor Ort statt?

Beides ist möglich. Die meisten Gespräche finden bequem per Video statt – auf Wunsch auch gemeinsam mit Ihrem Partner oder Ihren Kindern an verschiedenen Orten.

Ersetzt der Check eine Steuer- oder Rechtsberatung?

Nein. Bei Bedarf – etwa für Testamente oder komplexe steuerliche Gestaltungen – arbeiten wir mit Steuerberatern und Fachanwälten zusammen bzw. empfehlen Ihnen, diese hinzuzuziehen.

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